Ina mwonekano wa kawaida wa mpango wa Ponzi: kuahidi mapato ya juu kwa wawekezaji watarajiwa na kutoa mapato ya juu isivyo kawaida kwenye uwekezaji wao katika muda mfupi.
Washiriki wengine hupokea mapato yaliyoahidiwa hadi siku moja, mradi huo utatoweka kwenye hewa nyembamba, na pamoja na hayo, pesa zote zilizowekwa.
Jambo hilo hilo lilifanyika kwa wateja wa Bangladesh wa MTFE, inayoitwa kampuni ya biashara yenye makao yake makuu Dubai, ambayo sasa imeacha kutoa malipo kwa wawekezaji. Sasa, mamia ya wawekezaji wanahofia kwamba wanaweza kupoteza kiasi kikubwa cha fedha.
MTFE inajitambulisha kama mtoa huduma wa biashara kwa uwekezaji wa mtandaoni katika fedha za kigeni, bidhaa, hisa, faharisi za hisa na bidhaa nyinginezo.
Kulingana na watu wanaowekeza kwenye programu, wawekezaji wanashawishiwa kuchangia kiasi fulani, kilichogawanywa katika viwango tofauti. Wanapokea dirisha la malipo la siku 3 kwa wiki. Ili kuvutia washiriki wapya, tume zinaning'inia kama motisha.
Mmoja wa wateja kama hao ni Md Hasan wa Comilla, ambaye anahofia kupoteza karibu nusu ya uwekezaji wake.
Takriban mwezi mmoja na nusu uliopita, Hasan aliifahamu programu hiyo kupitia rafiki yake.
"Ilitoa faida ya $39 kila wiki kwa kuwekeza $501. Mwanzoni mwa Agosti, ghafla iliacha kulipa pesa. Wakati huo, walituambia kwamba programu iko chini ya matengenezo. Lakini tangu Alhamisi, salio langu kwenye programu limegeukia. kuondoa."
Kama yeye, kuna maelfu ya watu huko Comilla, Noakhali na Rajshahi ambao walipoteza mamia ya milioni, alisema.
"Nalaumu tamaa yangu kwa kutengeneza faida ya 'short-cut'," aliongeza.
Rahman, ambaye alikataa kufichua jina lake la kwanza, alisema aliarifiwa kwamba alikuwa akiwekeza katika sarafu ya crypto.
"Walidai kuwa wanatumia akili zao katika biashara ya crypto, wakati sisi tunachangia kwa pesa. Kwa hivyo, walibakiza asilimia 55 ya faida, na kutugawia asilimia 45. Pointi hizi zilitungwa ili kutoa uaminifu kwa mpango wao na kutuhadaa tuanguke. kwa kashfa hiyo,” aliongeza.
Katika miaka ya hivi karibuni, majukwaa kama haya, yaliyoundwa na watu wasio waaminifu na mitandao ya uhalifu, yanatumia kutokujulikana na urahisi wa miamala ya mtandaoni kufanya uhamishaji haramu wa mipaka, kukwepa uangalizi wa udhibiti na ugunduzi.
Mnamo tarehe 9 Agosti, Kitengo cha Ujasusi wa Kifedha cha Bangladesh (BFIU) katika taarifa kilisema kiligundua kuwa miamala haramu inayowezesha malipo ya mipakani na kamari ya mtandaoni, kamari na biashara ya crypto imeongezeka kwa kasi katika miaka ya hivi karibuni.
Iliamua kufanya kazi na vyombo vya kutekeleza sheria ili kukabiliana na tishio hilo.
Wawakilishi wa BFIU walikutana na Idara ya Upelelezi wa Makosa ya Jinai ya Polisi wa Bangladesh, Idara ya Uhalifu wa Mtandaoni ya Polisi wa Dhaka Metropolitan, Tume ya Udhibiti wa Mawasiliano ya Bangladesh na sekta ya kibinafsi katika suala hili siku hiyo.
Mkuu wa BFIU Md Masud Biswas aliwataka wawakilishi katika mkutano huo kushirikiana ili kukabiliana na vitendo haramu na kuchukua hatua za kuwaadhibu waliohusika.
BFIU ina nia ya kushiriki akili na wengine ili kuondoa hundi, kamari mtandaoni, kamari, forex na biashara ya crypto, alisema.
Kulingana na maafisa kadhaa wa BFIU, ufujaji wa pesa umeongezeka kwa nyuma ya hundi na kamari ya mtandaoni na hii imeonekana kama wasiwasi mkubwa.
Hata hivyo, maswali yanaibuliwa kuhusu ufanisi wa hatua za mashirika ya serikali kupambana na njama hizi haramu za Ponzi na ulaghai.
Kiasi kamili cha pesa ambacho kimetwaliwa kutoka Bangladesh kupitia ulaghai huu wa hivi punde bado hakijafahamika, alisema AKM Fahim Mashroor, mwenyekiti wa kamati ya kudumu ya BASIS kuhusu malipo ya fintech na dijitali.
"Hata hivyo, kuna ongezeko kubwa la ulaghai unaohusisha fedha za siri, MLMs na ubia wa mtandaoni katika miaka ya hivi karibuni. Licha ya hitaji la kuwa macho, vyombo vya sheria na BFIU vilishindwa kusimamia kikamilifu shughuli hizi haramu, na hivyo kusababisha kukimbia kwa mtaji. Hii imechangia mgogoro wa forex unaoendelea," aliongeza.
